Documentos necesarios para tramitar una herencia: lista completa
Por Redacción de Guía de herencias. Actualizado el
En resumen
Para tramitar una herencia necesitas: el certificado de defunción, el de últimas voluntades, el de seguros de vida, el testamento o la declaración de herederos, los DNI de los herederos, y los papeles de cada bien (escrituras, recibos del IBI, saldos bancarios, documentación de vehículos) y de cada deuda o gasto del funeral.
Contenido de esta guía
Reunir los papeles es la parte más lenta de una herencia, porque algunos certificados no se pueden pedir hasta pasados unos días. Esta es la lista completa, en el orden en que conviene pedirlos.
Documentos sobre el fallecimiento y los herederos
| Documento | Para qué sirve | Dónde se pide |
|---|---|---|
| Certificado de defunción | Acredita el fallecimiento; lo pide todo el mundo | Registro Civil (también por internet), gratis |
| Certificado de últimas voluntades | Dice si hay testamento y ante qué notario | Ministerio de Justicia, desde 15 días hábiles después del fallecimiento |
| Certificado de seguros de vida | Dice si había seguros de vida o de decesos | Ministerio de Justicia, en las mismas fechas |
| Copia autorizada del testamento | Dice quién hereda y cómo | El notario que indique el certificado de últimas voluntades |
| Declaración de herederos (si no hay testamento) | Dice quién hereda según la ley | Ante notario |
| DNI de todos los herederos | Identificarlos | Cada heredero |
| Libro de familia o certificados de nacimiento y matrimonio | Acreditar el parentesco | Registro Civil |
Documentos sobre los bienes
| Bien | Qué documento |
|---|---|
| Viviendas, locales y terrenos | Escritura de propiedad, último recibo del IBI y nota simple del Registro de la Propiedad |
| Cuentas, depósitos, fondos y acciones | Certificado de saldos a la fecha del fallecimiento de cada banco |
| Vehículos | Permiso de circulación y ficha técnica |
| Seguros de vida y planes de pensiones | Póliza o certificado de la entidad |
| Negocios o participaciones en empresas | Escrituras y últimas cuentas |
Documentos sobre deudas y gastos
Las deudas y algunos gastos se restan de lo heredado al calcular el impuesto, así que guarda los justificantes:
- Préstamos e hipotecas: certificado de deuda pendiente a la fecha del fallecimiento.
- Gastos del entierro y el funeral: facturas.
- Impuestos y recibos pendientes del fallecido.
En qué orden pedirlos
- Primera semana: certificado de defunción, varias copias.
- A partir de 15 días hábiles: certificados de últimas voluntades y de seguros de vida.
- Semanas 3 a 6: testamento (o declaración de herederos), certificados de saldos y documentos de los bienes.
- Antes del mes 5: si te falta algo, pide la prórroga del impuesto.
Más sobre el proceso completo en qué hacer cuando fallece un familiar.
Preguntas frecuentes
¿Cuántas copias del certificado de defunción necesito?
Pide varias: te lo pedirán el notario, cada banco, la aseguradora y la Administración. Es gratuito, así que no hay motivo para pedir solo una.
¿Necesito todos los documentos para pedir la prórroga del impuesto?
No. Para pedir la prórroga del impuesto de sucesiones basta con el certificado de defunción, y hay que hacerlo dentro de los 5 primeros meses.
Fuentes oficiales
- Ministerio de Justicia: certificado de actos de última voluntad
- Ley 29/1987, del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (texto consolidado)
Esta guía es informativa y no sustituye el consejo de un abogado, notario o asesor fiscal. Las normas cambian: comprueba la fecha de actualización.